Центр финансово-кредитной поддержки "Деловой России" сообщает, что порядка 500000 расчетных счетов бизнесменов с начала 2017 года были блокированы банками России (информация имеется в свободном доступе)
Счета массово блокируются банковскими учреждениями в рамках закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (115-ФЗ), который противодействует применению для отмывания финансовых средств малого бизнеса. (Причину, по которой банки предпринимают подобные действия, однако знают не все предприниматели)
Данный правовой акт говорит о легализации финансовых средств, полученных незаконным путем. В случае если счет какого-либо юридического лица хоть один раз "замораживали" в результате подозрения в этих махинациях, то его сразу заносили в черный список всех банковских учреждений.
Кредитная организация, основываясь на статье 115 ФЗ, имеет право заморозить любой счет, в случае появления подозрений на отмывание средств, то есть на осуществление операций, делающих противозаконно полученные средства легальными.
Даже при составлении подобного документа последствия блокировки будут неутешительными. Вы будете должны доказывать, что операции по счету законные. Для того надо будет предоставить все документы, какие смогут подтвердить это. Все суммы, имеющиеся по счету до блокировки, должны быть отображены в них. Лишь только после тщательного изучения этих документов банки смогут принять решение о разблокировке счета клиента.
Отдельные бизнесмены думают, что если заблокирован один счет, будет нетрудно открыть новый и далее работать с ним. Это ошибка. Даже, если вы нацелитесь в другую кредитную организацию, вы получите отказ в открытии нового счета.
В связи с этим мы обратились к нашему партнеру- адвокату Московской коллегии адвокатов " Ваша Защита" Циканову Зейтуну Хусеевичу с просьбой комментировать эту ситуацию на примере своей судебной практики.
Закон даёт подобное право банковским учреждениям при наличии нижеуказанных поводов:
- если один из контрагентов является террористом (их база находится в любом банке. И даже, коль скоро вы не знали, с кем имели дело, то блокировки однозначно не избежать);
- при выполнении операций на сумму свыше шестьсот тысяч рублей (как раз такой предел провоцирует подозрения у Росфинмониторинга. Неважно, снимаете вы финансы, вносите или кому-либо переводите);
- стороны сделки осуществляют операции по поручению лиц, присутствующих в розыске;
- у банка родились подозрения, что документы, данные вами для свидетельствования законности осуществляемой по счёту операции, являются настоящими;
- ФНС заинтересовалась вашим счётом и дала поручение банку заморозить счёт (налоговая тоже проверяет операции по счетам банковских клиентов);
- в случае если огромное число денежных переводов совершается от организации в пользу физических лиц.
Однако в некоторых ситуациях действия банков не поддаются логике и не удовлетворяют требования 115 ФЗ.
Таким образом, в августе 2017 года "ТРИЭНЕРГОГРУПП" апеллировало с претензией к АО"АЛЬФА-БАНК" об обязании разблокировать доступ к системе дистанционного обслуживания, возобновлении обслуживания системы дистанционного банковского обслуживания программно-технического комплекса "Интернет-Банк" по расчетному счету.
Все требования по запросу Банка через систему клиент-банк исполнялись.Письмом № …… от 18.07.2017 АО "АЛЬФА-БАНК" предупреждает об ограничении доступа в интернет-банк без каких-то объяснений причин.
Также АО "Альфа-банк" распространил сведения по другим банкам РФ о неблагонадежности ООО "ТРИЭНЕРГОГРУПП" как юридического лица, генерального директора компании, как физического лица. Своими действиями АО "Альфа-банк" причинил значительный финансовый ущерб финансово-хозяйственной деятельности ООО "3ЕГрупп" и подорвал деловую репутация руководителя.
13.10.2017 года ООО "ТРИЭНЕРГОГРУПП" адресовалось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к АО "АЛЬФА-БАНК" об обязании разморозить доступ к системе дистанционного обслуживания и восстановить попранные права и свободы.
Определением Арбитражный суд города Москвы Дело № А40-186221/17-22-1675 от 07.02.201
